El año 2019, por un momento, ha elevado las expectativas de que las monedas estables traerán una adopción masiva de las criptomonedas. 2020, sin embargo, parece estar socavando esas expectativas con el endurecimiento continuo de la regulación que ejerce presión sobre los inversores y las empresas.
La primera complicación se produjo solo 10 días al año. A principios de enero, se promulgó la Quinta Directiva de la Unión Europea contra el lavado de dinero, o 5AMLD. La ley es la última evolución de la respuesta de la UE al escándalo de los Papeles de Panamá, en el que una filtración de más de 11 millones de documentos descubre redes aterradoras financieras utilizadas por las personas más ricas y populares para desviar La riqueza en el extranjero.
El escándalo financiero que definió la period ha provocado una característica controvertida de las finanzas globales que está a punto de deletrear un problema para los inversores y las empresas de criptomonedas en todo el mundo: el anonimato. Evite pagar sus cuotas. Por más que lo intenten, todavía hay estados, a menudo pequeñas naciones insulares en el Caribe, que voluntariamente proporcionan menos restricciones legales.
La elección de desviar los flujos financieros extraterritoriales a menudo es ilegal, pero el énfasis es que compañías como el área de privacidad Mossack Fonseca ahora deshonrada significa que es difícil para las autoridades legales de las personas que usan dichas redes para actividades delictivas, como lavado de dinero, evasión fiscal o finanzas terroristas, ante la justicia.
Desde 5AMLD hasta la moneda digital del banco central, los gobiernos y los reguladores creen que las identidades de las personas detrás de las transacciones anónimas deben ponerse a disposición de las autoridades que lo soliciten.
Además, aunque el Reino Unido dejará la UE en aproximadamente una semana, es hora de que las regulaciones contra el lavado de dinero coincidan estrechamente con 5AMLD, y los eventos recientes muestran que las medidas son contando para evitar que la criptomoneda se use para violar la ley.
Impuesto viene
Una de las críticas de Gran Bretaña post-Brexit es que relajará su regulación financiera para generar acuerdos comerciales lucrativos a raíz de la salida de los mercados únicos de la UE . Aunque el Reino Unido ha visto muchos escándalos financieros, esta agencia tributaria busca reducir los puntos ciegos en las protecciones contra el crimen que involucran criptomonedas.
Los Ingresos y Aduanas de Su Majestad anunciaron que había publicado una convocatoria de contrato abierto de $ 130,000 para desarrollar una herramienta para ayudar a la agencia tributaria a recopilar información de inteligencia mediante análisis de conglomerados. El anuncio es el último paso en nombre de los legisladores europeos para desglosar la naturaleza anónima de las criptomonedas, con el objetivo de apuntar tanto a las monedas más grandes como a los tokens de privacidad, como Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Sprint (DASH). [19659002] Según lo informado por Cointelegraph, aunque la mayoría de los usuarios de tales monedas las usan para propósitos completamente honestos, tanto las autoridades legales como los reguladores están preocupados por las posibles monedas de privacidad. para ser utilizado para actividades inofensivas, como la venta de drogas ilícitas en la purple oscura, así como las finanzas terroristas y el lavado de dinero.
Los cambios regulatorios y las crecientes solicitudes de cumplimiento no son sorprendentes para el Director de Advertising and marketing de Sprint Core Group, Fernando Guitierrez. En una conversación por correo electrónico con Cointelegraph, Gutiérrez afirmó que los cambios no solo obstaculizarían a las empresas sino también al consumidor promedio. Él cree: "Esto es todo lo que sucederá". Agregó que había pocas posibilidades de que una industria en crecimiento escapara desapercibida:
"Todos estos cambios empeorarán la ignorancia del consumidor promedio, a medida que más intercambios sigan e implementen KYC. intercambios que no se verían obligados a saltar del alcance a la jurisdicción, imponiendo costos adicionales que aquellos comprometidos con el anonimato estarían dispuestos a pagar. Para los delincuentes, eso no cambiaría porque estaban en ese grupo, aparte de muchos más no son delincuentes, listos para pagar más ”.
Ofrecer un contrato abierto de HMRC es una señal de que se ha comprometido a aumentar efectivamente sus capacidades forenses de blockchain. Sanders, director e investigador principal de la firma de análisis de blockchain Cipherblade Ltd, le dijo a Cointelegraph que un pequeño contrato es poco possible agite el sistema en gran medida:
"Al igual que esta iniciativa en specific, un contrato de software program de £ 100,000 por un año cube algo pero no demasiado en un gran esquema de cosas. "
¿Qué tan efectivas son las herramientas forenses de blockchain?
Dado que los datos sobre transacciones que usan criptomonedas se almacenan en blockchain, no es posible identificar individuos solo aquí. Cambios recientes a la ley, las empresas de análisis de blockchain se han asociado con agencias de inteligencia para vincular la actividad sospechosa de la cuenta con las personas detrás de ella.
Aunque los poderes otorgados a las autoridades legales y las organizaciones de cumplimiento bajo 5AMLD probablemente cambiarán radicalmente la forma en que se implementan estos métodos, Sanders cree que las herramientas de análisis no son una solución única para todos actividad criptográfica anónima de: "Las herramientas de análisis de Analychain no son naturales y destruyen directamente el anonimato" o, más precisamente, ps eudonymity, que es una característica de blockchains. Por lo tanto, las herramientas forenses son solo un elemento de una herramienta de investigación integral. Luego agregó:
"La forma en que una herramienta de análisis de blockchain puede ayudar a vincular la identidad de blockchain seudónima de un individuo es siguiendo la criptomoneda desde / hacia destinos iniciales / terminales como intercambios y otros servicios, para los cuales se pueden solicitar datos, lo que a menudo requerirá una citación judicial o, como mínimo, otra forma authorized de solicitud de datos ".
Sanders señala que, al analizar los poderes de las herramientas analíticas de analychain para llevar a los evasores de impuestos ante la justicia, es importante tener en cuenta que debe haber un escepticismo inicial:
"Herramientas de Analychain solo se pueden aplicar en casos de sospecha existente y comprobada y no se adaptan ellos mismos al impuesto potencial. A evasores marítimos de usuarios de criptomonedas ncy. Si eso es lo que quieres hacer, lo pasarás mejor, como solía aconsejar semi-seriamente a los empleados del IRS, navegando por Reddit y mirando las palizas en el cofre sobre la evasión de impuestos allí ( a través de cuentas con débil OPSEC). "19659014] Muchos sectores están de acuerdo con los cambios regulatorios. Sin embargo, esta forma divertida de trabajar con organizaciones estatales no se comparte. Gutiérrez, del Grupo Sprint Core, dijo a Cointelegraph que, a pesar de su papel para proteger, no todos los gobiernos y agencias de inteligencia lo honran:
"Esto ha sucedido incluso en países democráticos, por lo que no podemos imaginar que todo lo que hacen es justo o intencional. Solo si existe una verdadera separación de poderes, y el poder judicial está de acuerdo, caso por caso, deberían tener ese derecho, si es tecnológicamente posible. Si no está garantizado, y no puede serlo, sería mejor que se fueran. "
¿Cómo afectará la cripto regulación?
La criptomoneda sigue siendo una industria joven y enfrenta muchos desafíos en el camino para convertirse en un sector maduro que pueda competir con la corriente financiera más amplia, en caso de que eso suceda . Las demandas regulatorias y de cumplimiento cada vez mayores se esperan solo a medida que la incipiente industria de la criptografía se acerca a la utilizada por una base de clientes más grande.
Cualquiera que sea el interés de los titanes de la industria tecnológica con la concept criptomonedas de inicio propias, a pesar de que algunas de las compañías financieras más grandes pueden no ser capaces de asumir el alto nivel de riesgo asociado con la criptografía en su fase precise.
Algunos líderes de la industria han reconocido Este giro es una señal de bienvenida de que las monedas digitales están peor por los reguladores y legisladores. Un mundo entero. Para otros con una postura filosófica más anarquista, la pérdida del anonimato es la pérdida de una de las reglas clave detrás de todo el issue de la criptomoneda.
Gutiérrez afirma que, si bien la regulación es inevitable en cualquier industria financiera en crecimiento, los costos asociados con la regulación a un nivel extremo pueden robar a los jugadores más pequeños y llevar al fin de last:
"La introducción constante de nuevas regulaciones está cambiando la industria. Los costos de cumplimiento han aumentado tanto que solo los grandes jugadores pueden pagarlos. Esto solo empeorará. Tendremos menos. nuevos proyectos e innovación sofocante. Estoy buscando un futuro, donde la industria blockchain se parezca más a la industria financiera que ha anunciado que reemplazará: financiada por los jugadores, innovación lenta y abogados en todas partes ".
Mientras Gutiérrez ve una desaceleración en el futuro cercano, Andrew Adcock, CEO de la plataforma de crowdfunding con sede en Londres Multitud de ángeles, dijo a Cointelegraph que la compañía no tomó ningún cambio notable en el comportamiento de los inversores a raíz de los cambios regulatorios:
"No hemos visto un cambio importante en las actitudes de los inversores y el consumidor, sin embargo, ha habido un aumento notable de las compañías que buscan implementar los cambios y cumplir con la nueva regulación. Creo que esto es positivo y proporcionará una buena protección para los inversores. "
Aunque cualquier intento de frustrar las llamadas características importantes de la criptomoneda creará un intenso debate entre los inversores, los líderes de la industria y los organismos reguladores, no todas las personas están demasiado preocupadas por los cambios. .
Adcock declaró que muchos de los clientes de Crowd for Angels no estaban particularmente interesados en el tema. A pesar de los agoreros de la industria de la criptografía, Adcock mantiene su opinión de que la regulación es algo persuasivo y no cree que alienará a los inversores: "Siempre hay quienes buscan el anonimato, y puede ser cuestionado". de regulación, pero la unidad entre las dos posiciones puede ser mutua ".
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