El regulador financiero suizo propone un umbral de identificación del cliente de USD 1,000 para transacciones criptográficas

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  El regulador financiero suizo propone un umbral de identificación del cliente de $ 1,000 para transacciones criptográficas

Famosa por su clima comercial favorable que ha atraído a cientos de compañías criptográficas, Suiza ahora está expandiendo su marco regulatorio financiero. Algunas de las próximas regulaciones aumentarán la supervisión en la industria blockchain en línea con los nuevos estándares internacionales para operaciones con activos digitales.

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Finma actualiza el marco regulatorio

Como parte de la actualización regulatoria, el regulador del mercado financiero suizo (Finma) propuso cambiar los umbrales de identificación del cliente establecidos en su regulación contra el lavado de dinero. Finma quiere reducir el límite de intercambio de criptomonedas que requiere la verificación del usuario de los 5,000 francos suizos actuales a solo 1,000 francos (un poco más de $ 1,000). El regulador cube que "reconoce el mayor riesgo de lavado de dinero en esta área", pero la medida puede no ser atractiva para muchas empresas de cifrado que operan en el país y sus clientes sensibles a la privacidad.

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Los cambios son el resultado de la nueva Ley suiza sobre servicios financieros y la Ley sobre instituciones financieras. Ambos proyectos fueron adoptados por el parlamento suizo en junio de 2018. Durante la reunión de noviembre de 2019, el Consejo Federal, que tiene poder ejecutivo, decidió que entrarían en vigor el 1 de enero de 2020. Junto con los reglamentos sobre servicios financieros, instituciones financieras y organizaciones supervisores

Ambas leyes obligan a Finma a adoptar varias reglas de implementación, que serán "principalmente de naturaleza técnica", anunció el regulador el viernes. Finma ya ha creado una nueva regulación sobre las instituciones financieras, que "regula los detalles del seguro de responsabilidad civil profesional para administradores de carteras, fideicomisarios y administradores de activos colectivos, información detallada sobre el cálculo del umbral de minimis para la autorización como administrador de cartera y sobre el riesgo y la gestión interna sistema de management para gestores de activos colectivos. "

Según el comunicado de prensa, la autoridad de supervisión financiera también preparó enmiendas a otras regulaciones y circulares. La autoridad también abolirá las tres circulares que serán redundantes después de que se adopte la nueva legislación. Finma señala en el anuncio que los cambios se introducirán en las consultas públicas en los próximos meses.

Suiza se adhiere a los estándares internacionales AML

Al igual que muchos otros países, Suiza está tomando medidas para implementar nuevos estándares globales para activos criptográficos que fueron adoptados por el Grupo Especial contra el Lavado de Dinero (GAFI) el año pasado. De acuerdo con las recomendaciones de la organización intergubernamental, las compañías de criptomonedas, como los intercambios, los proveedores de cartera y los procesadores de pagos deben verificar a los clientes que proporcionan criptomonedas con un valor superior a USD 1,000 o EUR 1,000. Los proveedores de servicios de activos virtuales también deben almacenar y compartir datos de usuarios.

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Sesión plenaria del GAFI en sesión

También se introdujeron requisitos estrictos de debida diligencia en Europa con la quinta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5), que los Estados miembros debían transponer a la legislación nacional antes del 10 de enero de 2020. Las regulaciones estrictas ya han obligado a muchas compañías del sector a cerrar o mudarse a otra jurisdicción más amigable, en lugar de cambiar radicalmente su modo de negocio.

Hasta ahora, Suiza ha sido un imán para las empresas criptográficas gracias a su enfoque positivo hacia la industria y las regulaciones favorables. Las instituciones financieras tradicionales han comenzado gradualmente a cooperar con las startups de blockchain. El Crypto Valley, centrado en el cantón de Zug, ahora alberga a más de 800 de esas compañías que crearon 1,000 nuevos empleos solo en 2019, reveló un estudio publicado recientemente. Solo el tiempo dirá si el gobierno suizo logrará mantenerlos en el país.

¿Cuál es su opinión sobre las futuras regulaciones suizas con respecto al espacio criptográfico? Comparta sus pensamientos sobre estos cambios en la sección de comentarios a continuación.

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cortesía de Shutterstock, Finma, FATF.


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Lubomir Tassev es un periodista que conoce la tecnología de Bulgaria. Para citar a Hitchens, Lubomir cube: "Ser escritor es lo que soy, no lo que hago". La política internacional y la economía son otras dos fuentes de inspiración.

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